Comparatif des banques pro et comptes en ligne professionnels [2021]



Pour toute crĂ©ation d’une entreprise ou l’obtention d’un statut d’auto-entrepreneur, vous devez passer l’ouverture d’un compte bancaire professionnel, distinct de votre compte personnel. Ce compte pro regroupe de nombreux avantages pour votre entreprise (gestion simplifiĂ© de votre trĂ©sorerie, assurances des moyens de paiements…). Mais quelle banque en ligne choisir pour lancer son entreprise ?

Comparatif des banques en ligne pour les professionnels 2021

Banque en ligneSociétés éligiblesCarte bancaireTerminal de paiementAbonnement mensuelOffreEn savoir plus
qonto► Toutes sociétésqonto carte bancaire
Mastercard Qonto ou virtuelles.
iZettle
â–ş 1.75% par transaction
► Tarifs : 19€ HT
● 9€/mois1 mois offert
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Avis Qonto
► Socité (SAS, SASU, SARL, EURL...)
â–ş Auto-entrepreneurs (AE)
► Indépendants
carte bancaire shine● 7.90€/mois1 mois offert
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Avis Shine
boursorama proâ–ş Entreprise individuelle (EI)
â–ş Auto-entrepreneurs (AE)
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VISA Classic ou Premier
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► Tarifs : 29€ HT
● 9€/mois80€ offerts
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Avis Boursorama Pro
n26â–ş Freelances
â–ş Auto-entrepreneurs
n26 business carte bancaire
Mastercard N26
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Avis N26 Business
anytime► Toutes sociétésanytime carte bancaire
Mastercard Anytime ou virtuelles.
Sumup
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● 9,5€/mois -
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Avis Anytime

Le tableau sera régulièrement mit à jour (Date de la dernière mise à jour 15/20/2020)

Comparatif Banque et néobanque pour les professionnels

Qu’ils soient auto-entrepreneurs, travailleurs freelance ou chefs d’entreprises, les professionnels ont des besoins évolutifs et exigeants en matière d’offres bancaires. C’est la raison pour laquelle les banques traditionnelles, les banques en ligne ainsi que les néobanques rivalisent d’ingéniosité pour séduire ces professionnels à la recherche d’offres bancaires flexibles et complètes à la fois. Afin de faciliter votre choix d’offre bancaire Pro, suivez ce comparatif Banque et néobanque pour professionnels.

Les offres des néobanques

Qonto

qonto

DĂ©tails de l’offre Qonto

Chez Qonto, les entreprises (PME, startups, TPE, etc.), les freelances, les associations ou les artisans peuvent ainsi choisir entre 4 offres Qonto : l’offre Solo à 9€ HT, l’offre Standard à 29€ HT, l’offre Premium à 99€ HT et l’offre Corporate où le tarif est établi sur-mesure :

Qonto Solo Qonto Standard Qonto Premium
Prix 9€ HT 29€ HT 99€ HT
Virements et prĂ©lèvements SEPA  

20

 

100

 

500

Carte physique et virtuelle Mastercard -1 carte physique Mastercard

-Cartes virtuelles Mastercard optionnelles

-2 cartes physiques Mastercard

-2 cartes virtuelles Mastercard

-5 cartes physiques Mastercard

-Cartes virtuelles Mastercard illimitées

Gestion d’équipe 1 membre 5 membres Illimité
Encaissements de chèque sur 30 jours glissants 0 3 10
Gestion des finances -Historique des transactions

-Notifications de paiement en temps réel

-Gestion des finances automatisée avec Connect®

-Historique des transactions

-DĂ©tection automatique de la TVA

-Catégorisation des dépenses

-Certification et archivage des reçus

-Accès dédié pour le comptable

 

-Historique des transactions

-DĂ©tection automatique de la TVA

-Catégorisation des dépenses

-Gestion des virements en Ă©quipe

-Gestion de budget par le manager

-Accès dédié pour le comptable

-Gestion des finances automatisée avec Connect®

Shine

shine payant

DĂ©tails de l’offre Shine

Shine est une néobanque française dédiée aux auto-entrepreneurs et aux freelances qui propose une offre bancaire composée d’un IBAN français, de cartes Mastercard, d’outils de gestion comptable et d’un support client dynamique et efficace. En choisissant Shine, les professionnels peuvent opter pour l’offre Basic, l’offre Premium ou l’offre Business :

Shine Basic Shine Premium Shine Business
Prix 7.90€ 14.90€ 26.90€
Virements et prĂ©lèvements SEPA  

20 gratuits par mois puis 0.40€ HT/mouvement

 

50 gratuits par mois puis 0.40€ HT/mouvement

 

100 gratuits par mois puis 0.40€ HT/mouvement

Carte physique Mastercard -1 carte physique Mastercard Basic

 

-1 carte Mastercard Business World Debit -2 cartes Mastercard Business World Debit
Encaissements de chèque sur 30 jours glissants 0 -2 gratuits par mois puis 2€ HT/encaissement -4 gratuits par mois puis 2€ HT/encaissement
Retraits et plafonds de retrait -1€ HT/ retrait

-Plafond de 1500€ sur 30 jours glissant

-2 retraits gratuits par mois puis 1€ HT/retrait

-Plafond de 2500€ sur 30 jours glissant

-4 retraits gratuits par mois puis 1€ HT/retrait

-Plafond de 2500€ de retrait par carte sur 30 jours glissant

Paiements hors zone Euro 1€ HT+1.9% 1.9% 1.9%
Plafonds de paiement 10.000€ sur 7 jours glissant 20.000€ sur 7 jours glissant 20.000€ de paiement par carte sur 7 jours glissant
Assurances et garanties X -Assistance juridique

-Garantie accident

-Protection téléphone

-Protection matériel

-Cartes supplémentaires

-Assistance juridique

-Garantie accident

-Protection téléphone

-Protection matériel

Gestion des finances -Gestion des reçus

-Exports illimités des transactions

-Création de devis et factures

-Intégrations comptables

-Gestion des reçus

-Exports illimités des transactions

-Création de devis et factures

-Intégrations comptables

-Gestion des reçus

-Exports illimités des transactions

-Création de devis et factures

-Intégrations comptables

N26 Business

n26 business offre

DĂ©tails de l’offre N26 Business

L’offre bancaire N26 Business s’adresse surtout aux auto-entrepreneurs comprend les composantes d’un compte bancaire Pro classique assorti de fonctionnalités innovantes. L’offre N26 Business se décline en quatre versions : N26 Business, N26 Business Smart, N26 Business You et N26 Business Metal :

N26 Business N26 Business Smart N26 Business You N26 Business Metal
Prix 0.00€ 4.90€ 9.90€ 16.90€
Carte physique Mastercard -1 carte de débit Mastercard transparente

 

-1 carte de débit Mastercard colorée

 

-1 carte de débit Mastercard colorée

 

-1 carte de débit Mastercard en métal

 

Cashback 0,1% de cashback pour chaque achat par carte 0,1% de cashback pour chaque achat par carte 0,1% de cashback pour chaque achat par carte 0,5% de cashback pour chaque achat par carte
Retraits en euro et en devises -3 retraits en euro gratuits/mois

-Pas de retraits en devises

-5 retraits en euro gratuits par mois

-Pas de retraits en devises

-5 retraits en euro gratuits par mois

-Retraits en devises illimités

-8 retraits en euro gratuits par mois

-Retraits en devises illimités

Paiements en et hors zone Euro Paiements par carte gratuits et illimités Paiements par carte gratuits et illimités Paiements par carte gratuits et illimités Paiements par carte gratuits et illimités
Assurances, sécurité et garanties -Protection des dépôts

-3D Secure pour les paiements en ligne

-Double authentification

-Protection des dépôts

-3D Secure pour les paiements en ligne

-Double authentification

-Protection des dépôts

-3D Secure pour les paiements en ligne

-Double authentification

-Couverture médicale

-Assurance voyage

-Couverture pandémie

-Assurance vol

-Assurance bagages

-Assurance mobilité/sport d’hiver

-Protection des dépôts

-3D Secure pour les paiements en ligne

-Double authentification

-Couverture médicale

-Assurance voyage

-Couverture pandémie

-Assurance vol

-Assurance bagages

-Assurance mobilité/sport d’hiver/téléphone/location de voiture

Gestion des finances -Catégorisation automatique des dépenses

-Relevés de compte en ligne

-Statistiques mensuelles

-Catégorisation automatique des dépenses

-Relevés de compte en ligne

-Statistiques mensuelles

-Achats arrondis

-Catégorisation automatique des dépenses

-Relevés de compte en ligne

-Statistiques mensuelles

-Achats arrondis

-Catégorisation automatique des dépenses

-Relevés de compte en ligne

-Statistiques mensuelles

-Achats arrondis

 

 

Revolut Business

L’offre Revolut Business est un compte pro dédiée aux entreprises, aux freelances ainsi qu’aux auto-entrepreneurs et comprend un compte courant multidevises, un IBAN européen, une carte Visa et toute une panoplie d’outils et de services Pro. Ci-après les détails des offres tarifaires de Revolut Business qui se démarquent d’emblée par l’absence de frais de transactions hors zone euro:

Revolut Freelancer Revolut Entreprise Société
Offre tarifaire Free Pro Ultimate Free DĂ©veloppement Croissance
Tarif mensuel 0€ 7€ 7€ 0€ 25€ 100€
Cartes physiques 2 2 2 2 par collaborateur 2 par collaborateur 2 par collaborateur
Carte métal 0 0 1 0 1 2
Virements SEPA gratuits/mois 5 puis 0.20€/mouvement 20 puis 0.20€/mouvement 100 puis 0.20€/mouvement 5 puis 0.20€/mouvement 100 puis 0.20€/mouvement 1000 puis 0.20€/mouvement
Virements SWIFT gratuits 0 5 puis 3 €/mouvement 10 puis 3 €/mouvement 0 10 puis 3 €/mouvement 50 puis 3 €/mouvement
Retrait d’espèces 2% 2% 2% 2% 2% 2%
Conversion de devises gratuite jusqu’à… 0€ 5000€ puis 0.40% 1000€ puis 0.40% 0€ 10000€ puis 0.40% 50000€ puis 0.40%

Anytime

Anytime vient récemment d’être racheté par Orange Bank mais conserve sa panoplie de services et d’offres en vue de faciliter la gestion de trésorerie pour les professionnels:

Solo Premium Professionnel Entreprise
Tarif mensuel 9.50€ 19.50€ 99€ 249€
Cartes Mastercard Physiques ou virtuelles  

2

 

3

 

10

 

20

Cartes virtuelles Business 50 200 500 1000 avec le logo de votre société
PrĂ©lèvements et virements sortants/mois  

20

 

100

 

500

 

Illimités

Outils de gestion financière X X -Logiciel comptable avec création de devis et factures

-Tableau de gestion avec soldes de tous vos comptes bancaires

-Logiciel comptable avec création de devis et factures

-Tableau de gestion avec soldes de tous vos comptes bancaires

Les offres des banques en ligne

Bousorama Pro

Boursorama Pro est un compte bancaire Pro accessible et complet. Assorti d’une assurance complète et d’un livret Pro, c’est le compte idéal pour les professionnels à la recherche de comptes pro complets:

Boursorama Pro
Tarif mensuel 9€ HT
Carte bancaire Visa Gratuite
Plafonds de retraits et de paiements Carte Visa Classic -310€ sur 7 jours pour les retraits

-1500€ sur 30jours sur les paiements

Plafonds de retraits et de paiements Carte Visa Premier -920€ sur 7 jours pour les retraits

-3000€ sur 30jours sur les paiements

Découvert Autorisé jusqu’à 7%
Assurance Boursorama Protection Pro
TPE (Terminal de Paiement Electronique) iZettle 19€ puis 1.75% de commission
Mise en place de prélèvements SEPA

Emission de chèque

Modification des plafonds de carte bancaire

 

Gratuits

Monabanq

Le compte Pro Monabanq est un compte dédié aux auto-entrepreneurs et ce, sans conditions de revenu:

Monabanq Pro
Tarif mensuel 7€
Carte bancaire Visa Classic 1€/mois
Carte bancaire Visa Premier 3€/mois
Plafonds de retraits et de paiements Carte Visa Classic -500€ sur 7 jours pour les retraits

-2000€ sur 30jours sur les paiements

Plafonds de retraits et de paiements Carte Visa Premier -1000€ sur 7 jours pour les retraits

-5000€ sur 30jours sur les paiements

Virements

Alertes SMS

Abonnement Ă  la banque en ligne

Frais de retrait DAB

 

Gratuits

Les offres des banques

AXA Banque Pro

Le compte en banque AXA Banque Pro est un compte Pro exclusivement dédié aux auto-entrepreneurs.

Axa Banque Pro
Tarif mensuel 0€
Carte bancaire Visa -Carte Visa Classic GRATUITE si 900€/paiements par trimestre.Sinon 16€/trimestre

-Gratuite Visa Premier GRATUITE si 900e/paiements par trimestre. Sinon 32€/trimestre

 

Retraits et paiements hors zone euro -Retraits: 1.50%+2€

-Paiements: 2%

Assurance moyens de paiement 54€/an
TPE (Terminal de Paiement Electronique) Sumup 25€ puis 1.75% de commission
Retraits Gratuits

BNP Paribas

Le compte Pro de BNP Paribas qui se décline en trois offres s’adresse aux entrepreneurs et aux professions libérales:

Compte Ă  vue Pro Pack Essential Pro Pack Flex Pro
Prix/trimestre 5.25€ 11.25€ 30€
Comptes Ă  vue 1 1 2
Carte de banque 3.59€ 1 gratuite Jusqu’à 3 gratuites
Carte de crédit -Visa Business Blue : 6,75€ par trimestre

-Mastercard Business Silver : 12,75€/trimestre

 

Incluse dans votre pack : 1 Visa Business Blue ou Mastercard Business Silver : 12,75€/trimestre

 

Jusqu’Ă  2 cartes liĂ©es Ă  votre compte principal, Ă  choisir parmi : Visa Business Blue ou Mastercard Business Silver

Société Générale

L’offre Pro de la Société Générale est composée de deux offres pro destinées aux professionnels et entreprises de toute forme juridique: Auto-entrepreneur, EI, SARL, SAS, SASU, etc:

Compte Jazz Pro Compte Professionnel Format Classique
Prix/trimestre 38€ Gratuit
Abonnement à la banque en ligne Gratuit 22€/mois
Carte bancaire En option En option
Frais de tenue de compte en euro Gratuit À partir de 25.70€/mois
Fais de tenue de compte en devises Gratuit À partir de 32e/mois
Frais de retrait DAB Gratuit Gratuit

LCL Banque Pro

LCL à la carte Pro est un compte bancaire Pro est destiné à tous les professionnels (artisans, TPE, professions libérales, SAS, SARL, EURL, EI, SCI, etc.) souhaitant bénéficier d’un compte bancaire personnalisé assorti d’un accompagnement personnalisé dans la gestion de sa trésorerie:

LCL Ă  la carte Pro
Tarif mensuel 17 à 46€
Carte bancaire En option
Assurance des moyens de paiements 53€/an
Emission de chèque 25.50€
Découvert Autorisé et facturé au taux de 0.08%
Paiements par carte en Zone Euro

Virements et prélèvements SEPA via internet

Relevé de compte mensuel

 

Gratuits

Comparez les offres pour trouver la meilleure offre

Pour être sûr de souscrire la meilleure offre bancaire Pro, pensez à bien comparer les offres en se calquant sur vos besoins. Faites-vous régulièrement des voyages à l’étranger? Avez-vous besoin de nombreuses cartes pour vos collaborateurs? De quels types d’outils comptables avez-vous besoin? Une fois vos besoins identifiés, vous pourrez comparer les tarifs et les composantes des offres bancaires Pro des néobanques, des banques en ligne ou des banques traditionnelles afin de faire le bon choix.

Comment ouvrir un compte professionnel en ligne ?

Pour ouvrir un compte professionnel en ligne, il vous faudra fournir les documents suivants:

  • Une pièce d’identitĂ©: CNI (Carte Nationale d’IdentitĂ©), passeport ou carte de rĂ©sident
  • Un justificatif de domiciliation: justificatif de domicile ou contrat de domiciliation ou contrat de bail, etc.
  • Un exemplaire des statuts
  • Un extrait de Kbis ou un numĂ©ro SIREN ou une preuve d’immatriculation au Registre du Commerce et des SociĂ©tĂ©s (RCS)/au Registre des MĂ©tiers (RM)

Quelle est la meilleure banque pour les entreprises ?

De par le caractère complet de son offre et de par ses tarifs abordables, c’est Qonto qui fait office de meilleure banque pour les entreprises.  Solution bancaire complète, innovanteet pilotable en ligne, le compte Pro de Qonto est accessible pour la plupart des entreprises, quel que soit leur statut juridique, et présente de nombreux avantages: grand nombre de virements SEPA, cartes virtuelles et nombre d’utilisateurs illimités en version Premium, logiciels comptables intégrés, Terminal de Paiement Electronique (TPE) iZettle, etc.

De plus, les auto-entrepreneurs et les entreprises peuvent choisir entre quatre offres différentes selon leur profil: Solo, Standard, Premium et Entreprise.

Quel compte pro pour sa société (SASU, SAS..) ?

Qonto propose plusieurs offres adaptées au développement de votre société, allant de l’offre Solo à l’offre Entreprise. Avec la possibilité d’effectuer son dépôt de capital, de disposer de plusieurs moyens de paiement, de gérer sa trésorerie en parallèle de ses transactions bancaires et de piloter son compte bancaire Pro en ligne, Qonto est la néobanque idéale pour ouvrir un compte pro pour sa société (SASU, SAS, etc.).

Est-ce que qu’un compte pro est obligatoire pour les auto-entrepreneurs ?

Selon la loi PACTE de mai 2019, les auto-entrepreneurs qui réalisent un chiffre d’affaires annuel de plus de 10.000€ doivent avoir un compte bancaire dédié à leurs activités professionnelles. Cela n’implique toutefois pas que les auto-entrepreneurs se doivent d’avoir un compte bancaire professionnel puisqu’un compte particulier dédié à leurs activités suffit amplement. Toutefois, il est conseillé d’ouvrir un compte pro afin de faciliter la gestion de sa trésorerie.